一、設(shè)置利益誘餌騙取匯款：典型的有詐騙分子采用電話或短信群發(fā)的方式，發(fā)布“活動中獎”、“低息無抵押小額貸款”、“稅費退返”等消息，巧立名目要求受害者向詐騙分子指定的賬戶中匯出“手續(xù)費”、“公證費”、“郵寄費”、“稅費返點”等款項。

　　二、編排突發(fā)事件擾亂防范意識：典型的有冒充銀行業(yè)金融機構(gòu)官方信息平臺發(fā)布“銀行卡異地巨額消費”短信，冒充親朋好友在異地急需資金救急等，誘騙群眾匯出資金。

　　三、捏造子虛烏有事項干擾正常判斷：典型的有謊稱“賬戶涉嫌洗錢犯罪”、“個人信息遭泄、銀行賬戶不安全”、“郵寄的物品中藏有毒品”等，要求群眾直接將賬戶資金轉(zhuǎn)入所謂“公共安全部門設(shè)立的安全賬戶”中來“保障資金安全”，或冒充公、檢、法工作人員套取群眾的賬戶名稱和交易密碼。

　　為防止銀行業(yè)消費者利益受損，中國銀監(jiān)會銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)局特提醒廣大銀行業(yè)消費者在應(yīng)對詐騙活動時，盡量做到“三不二要”。

　　“三不”是：

　　――不輕信不法分子的利益誘惑，提高警惕，不輕信來歷不明的電話和手機短信，不給不法分子進(jìn)一步設(shè)置圈套的機會。

　　――不向來歷不明的人物透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

　　――在不能得到完全確認(rèn)的情況下，不向陌生人賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬;對于雙方有頻繁資金往來的人員，在匯款、轉(zhuǎn)賬之前也要再三核實對方賬戶，同時妥善留存相關(guān)單據(jù)。

　　二要是：

　　――要隨時提高警惕，遇到自己不熟悉、不知道的情況，一定要先多方核實再采取行動。

　　――要及時報案，發(fā)覺可能上當(dāng)受騙，不要存有僥幸心理，立即向公安機關(guān)報案，同時及時聯(lián)系有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)尋求幫助。