為有效遏制電信詐騙案件高發(fā)多發(fā)勢頭，進一步防控和打擊電信詐騙犯罪，保護群眾的財產(chǎn)安全，《曲靖市防控和打擊電信詐騙犯罪的規(guī)定》將于6月1日正式出臺實施。這標志著我市 “以防為主、以打為輔、多措并舉、綜合治理”的多部門聯(lián)動防控打擊電信詐騙的長效機制初步形成。

　　5月20日，云南省曲靖市政法委、綜治委組織市公安局，以及通信、金融、郵政等相關(guān)部門集中討論、修訂《規(guī)定》征求意見稿，共商防范電信詐騙的對策。據(jù)悉，《規(guī)定》（征求意見稿）共有5部分20條，不僅明確了防范和打擊電信詐騙工作的組織領(lǐng)導(dǎo)部門，還明確了公安機關(guān)、電信行業(yè)、各家銀行和金融系統(tǒng)的職責；為使防控和打擊電信詐騙犯罪工作落到實處，《規(guī)定》還針對相關(guān)部門可能出現(xiàn)的違法違規(guī)經(jīng)營、工作不力等情況制定了罰則。同時，《規(guī)定》對宣傳教育聯(lián)動機制、防范打擊快速查控機制、公安通信聯(lián)動防控機制，切實增強打擊防范電信詐騙犯罪的能力和水平提出了具體要求，呈現(xiàn)出不少亮點。

　　亮點一：管住源頭

　　《規(guī)定》要求，新辦理移動手機卡、固定電話、寬帶等業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)人員必須要求出具本人身份證明，復(fù)印簽字后存檔。持他人身份證代辦業(yè)務(wù)的，應(yīng)當依法要求提交授權(quán)委托書，查驗代理人身份證，經(jīng)核對無誤后，復(fù)印簽字后存檔，并將代理人信息錄入系統(tǒng)備查。

　　一人申請辦理三個或三個以上手機、電話卡、號碼業(yè)務(wù)的，應(yīng)當提交書面申請，報請部門主管領(lǐng)導(dǎo)審批。

　　對連號群發(fā)200條以上的短信應(yīng)當進行合法性審查。

　　亮點二：守住最終匯款關(guān)

　　銀行部門要嚴把轉(zhuǎn)賬、匯款環(huán)節(jié)，最大限度減少被害人損失。銀行柜臺將專門設(shè)計轉(zhuǎn)賬、匯款風險提示單，對辦理銀行轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)前，要進行告知和提醒，要求客戶在風險提示單上簽字確認。在柜臺進行5000元以上轉(zhuǎn)賬，匯款必須由持卡人出示本人身份證；持卡人與銀行卡身份信息不符的，應(yīng)要求持卡人出示卡主身份證。

　　金融部門將建立電信詐騙案件銀行賬戶快速查詢和“止付”機制以及虛假身份賬戶、犯罪賬戶和洗錢賬戶查詢凍結(jié)清理機制。接到市民舉報、公安機關(guān)通報涉嫌犯罪的賬戶，銀行應(yīng)當立即進行核查，依法采取止付、凍結(jié)、清理等措施。

　　亮點三：明察暗訪促落實

　　市工商局、工信局、人民銀行、銀監(jiān)局等應(yīng)當根據(jù)職責和管轄的相關(guān)規(guī)定，加強對電信行業(yè)網(wǎng)店、銀行分支機構(gòu)的監(jiān)督和管理，經(jīng)常性地開展檢查，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營的，依法嚴肅處理，處理情況通報該部門，嚴肅追究相關(guān)人員責任。

　　亮點四：加大宣傳提示防為先

　　《規(guī)定》要求，電信行業(yè)每兩個月至少應(yīng)向手機用戶群發(fā)一條防范電信詐騙的公益《警示短信》，普及安全防范知識。

　　公安機關(guān)應(yīng)當根據(jù)不同時期的發(fā)案特點，經(jīng)常開展案情研判，針對性的向各成員單位提供信息、素材和宣傳材料。同時將防范電信詐騙的宣傳資料在各重點部位張貼，在企事業(yè)單位、機關(guān)、社區(qū)、學校等顯眼位置張貼，利用多種傳媒和渠道廣泛開展宣傳防范工作。

　　金融部門要在ATM機顯眼位置安放防控電信詐騙的宣傳資料，逐步建立ATM機、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬、匯款自動警示欄，通過系統(tǒng)語音或字幕等多種措施提示客戶防范電信詐騙。

　　據(jù)了解，近年來，隨著金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式詐騙犯罪迅速發(fā)展蔓延，花樣翻新。據(jù)統(tǒng)計，2011年，曲靖市立電信詐騙案件483件，被騙現(xiàn)金850萬元；2012年立案750件，被騙1468萬元；今年1至3月共立案168件，被騙324萬元；電信詐騙已經(jīng)成為社會的公敵、公害。