一、遠離網絡洗錢陷阱

　　截至目前，我國網民數量已高達5億多人。在我們獲得網絡時代的快捷和高效溝通的同時，不法分子也利用網絡快速傳播非法信息，在更廣的范圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、互聯(lián)網非法集資等網絡洗錢案件警示我們，對于網絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬；對于網絡信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。

　　二、選擇安全可靠的金融機構

　　合法的金融機構接受監(jiān)管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。根據我國《反洗錢法》規(guī)定，金融機構在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非以法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構的隱私權和商業(yè)秘密得到保護。

　　網上錢莊等非法金融機構逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。一個為您頻繁“通融”、違規(guī)經營的網上錢莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的賬戶。您能放心這樣的網上錢莊幫您打理血汗錢嗎？

　　選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。

　　三、不要出租或出借自己的身份證件

　　出租或出借自己的身份證件，可能產生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；您的誠信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當行為而至使自己的聲譽和信用記錄受損。

　　四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡、U盾

　　金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

　　五、不要用自己的賬戶替他人取現

　　通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的交易活動，請不要用自己的賬戶替他人取現。（）