電信、網(wǎng)絡(luò)、短信詐騙成主流

　　近年來，犯罪分子實施詐騙的手段既有傳統(tǒng)手段，又有借助網(wǎng)絡(luò)、電信等工具的新型手段。在今年立案情況看，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙、短信詐騙已占到總數(shù)的65.6%。

　　不僅數(shù)量多，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙、短信詐騙由于已知手法就有十數(shù)種，行騙過程環(huán)環(huán)緊扣，尤其是在“臺本”、“臺詞”的設(shè)定上煞費苦心，使得詐騙的內(nèi)容越來越逼真，誘惑被害人在不知不覺中上當受騙。今年4月，清河區(qū)一名市民就被電信詐騙一次騙去156萬元，成為淮安個案損失最高的詐騙案件。

　　“兩頭在外”，警方取證難

　　與傳統(tǒng)面對面接觸式詐騙不同，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙、短信詐騙等一個重要特征就是非接觸性。不但受害人無法辨認，就連公安機關(guān)也很難尋覓犯罪分子蹤跡。

　　警方負責(zé)人告訴記者，這些案件往往表現(xiàn)為，從上線批量購買作案用手機卡、銀行卡，且專卡專用，一旦詐騙得逞，就將這些卡丟棄、銷毀。團伙中成員平時不見面、少聯(lián)系，分贓方式為銀行卡打款，作案用手機和生活用手機分開使用，一旦其中一人的生活用手機短時間聯(lián)系不上，其他人員將會把作案用手機立即銷毀。在實施犯罪過程中，都是雇傭“馬仔”具體實施，主犯躲在幕后操縱;采用“甲地實施，乙地開戶，丙地取款”跨地域作案方式。

　　在三大新型詐騙案件中，另外一個顯著特點就是，犯罪分子為逃避打擊，實施作案時往往“兩頭在外”：將作案地點、取款地點放在境外、國外，從東南沿海到港澳臺到東南亞國家蔓延的線路十分清晰。據(jù)統(tǒng)計，今年以來，淮安80%左右的電信詐騙案件都屬于“兩頭在外”的情況。在最大詐騙個案中，犯罪分子得手后，數(shù)個小時內(nèi)就通過網(wǎng)銀將贓款匯到了韓國。

　　警方詳揭十大常見騙局

　　一、冒充公安機關(guān)或者其他辦案單位、金融部門工作人員，以受害人銀行卡涉嫌洗錢為名實施詐騙

　　案例： 2月16日，市區(qū)居民唐某在家中座機電話接到一自稱淮安市中級法院的女子電話，稱唐某涉嫌洗錢案件，唐某信以為真，按照電話指令聯(lián)系了所謂廣西欽州公安局的人，被要求將自己銀行卡內(nèi)的款項轉(zhuǎn)入另外一個賬戶以便接受調(diào)查，唐某即按照要求在淮陰區(qū)西馬路中國銀行將自己中行賬號內(nèi)的二十萬元款項轉(zhuǎn)入另一中行賬號，后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　詐騙陷阱：犯罪分子以辦案單位工作人員的名義，通過網(wǎng)絡(luò)電話撥打受害人電話，并設(shè)置虛擬號碼，使受害人來電顯示為辦案部門對外公布的固定電話號碼，并誘導(dǎo)受害人撥打114查詢。在受害人查詢后，詐騙分子就謊稱在偵辦一起案件中發(fā)現(xiàn)用受害人身份證開戶的銀行卡涉嫌為犯罪分子洗錢，并以錄口供為由，詢問受害人以身份證開戶的所有銀行賬戶及存款情況。事后，稱受害人身份資料已被犯罪分子盜用，需將以其身份開戶的所有銀行賬戶凍結(jié)，進而要求受害人將存款轉(zhuǎn)入所謂的安全賬戶，以達到詐騙的目的。

　　應(yīng)對策略：當看到來電顯示號碼是虛擬的客服電話號碼時，一定要保持高度警惕，最好不予理睬。這些電話如只能接聽不能外撥，即可認定詐騙。

　　二、虛構(gòu)購車退稅實施詐騙

　　案例： 3月2日傍晚，姚某接到一個電話，稱買車子可以退稅880元，讓其到銀行自動取款機上按提示操作，操作完后發(fā)現(xiàn)自己的建行卡少了12600元。

　　詐騙陷阱：犯罪分子事先設(shè)法獲取購車人的詳細信息，以稅務(wù)局、財政局或者車管所的工作人員名義，通過電話或者短信聯(lián)系受害人，謊稱根據(jù)國家近期出臺的相關(guān)政策，其可以享受購車退稅優(yōu)惠政策，并報出受害人名字、住址、身份證號在碼及車輛型號、車牌等信息來騙取信任。隨后，讓受害人按照要求通過ATM柜員機操作退還稅額，轉(zhuǎn)走受害人銀行卡存款。

　　應(yīng)對策略：在接到陌生電話或短信時，要冷靜思考分析，千萬不要相信所謂的汽車退稅、購房退費等謊言。如果真有退稅政策出臺，稅務(wù)、財政部門會通過媒體發(fā)布權(quán)威信息，不會以電話的形式通知。

　　三、虛構(gòu)銀聯(lián)卡惡意透支或帳戶不安全實施詐騙

　　案例： 7月17日下午，一伙自稱上海市公安局民警的男子打電話給市區(qū)居民賈某，稱其賬戶已經(jīng)不安全，并提供了所謂的安全賬戶，后賈某在對方的誘騙下，分6次匯了100700元現(xiàn)金到對方指定賬戶。

　　詐騙陷阱：犯罪分子冒充公、檢、法工作人員，虛構(gòu)受害人銀行卡惡意透支、帳戶不安全等信息，誘騙受害人轉(zhuǎn)款或通過ATM機操作達到詐騙目的。由于犯罪分子描述的情節(jié)讓受害人一時辨不出真?zhèn)?，不知不覺被騙走大量金錢。

　　應(yīng)對策略：當銀聯(lián)客服中心告知你信用卡透支等情況，可要求對方說出你的姓名、住址、信用卡賬號等資料，自己進行核實。如果對自己的消費賬戶有疑問，可到銀行查詢。各家銀行均設(shè)有24小時固定客服熱線。

　　四、虛構(gòu)綁架受害人親屬實施詐騙

　　案例：2月20日上午，張某手機接到恐嚇電話稱其得罪他人，要求花錢擺平。對此，張某未予理睬。當天下午，張某接到自己辦公室座機號碼(實為犯罪分子使用“任意顯號”技術(shù)虛擬)打來電話，對方詐稱已在辦公室將其老婆、孩子綁架，若掛機就撕票。張某遂按要求向犯罪分子賬戶存入9萬元。

　　詐騙陷阱：受害人接到親屬或朋友遭綁架的電話后，往往因驚慌失措而上當受騙

　　應(yīng)對策略：接到陌生電話或短信時，應(yīng)當首先求證電話內(nèi)容是否屬實，立即設(shè)法與當事人取得聯(lián)系，并及時向警方報案，即使家人真的被綁架，也不可輕易交付“贖金”。

　　五、虛構(gòu)或冒充受害人親屬朋友生病或出車禍、嫖娼被抓繳納罰款需要資金為由，讓受害人向其提供的帳戶上匯款

　　案例：2011年6月3日上午，陳某接到一個電話，對方自稱為其三爺，因為嫖娼被抓，讓陳某借1000元給他交罰款，陳某信以為真，到郵局往對方提供的賬號打了1000元，后對方又讓其打了2000元，第三次對方又讓陳某打5000元時，陳某意識到情況不對，經(jīng)與其三爺聯(lián)系后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　詐騙陷阱：受害人一旦輕信，往往因情義救助而上當受騙

　　應(yīng)對策略：接到陌生電話時，注意核實對方真實身份，可以詢問對方所在的位置和辦案單位的名稱，設(shè)法通過其提供的辦案單位，核實有無對方所描述的案事件，另外公安機關(guān)的罰款都是現(xiàn)金繳納，因此不可輕易匯款。

　　六、冒充特定身份詐騙

　　案例： 3月20日，盱眙居民孫某收到一條是其在吉林省某部服役的“兒子”的短信，內(nèi)容是其在部隊當?shù)嘏c人打架致人受傷，現(xiàn)在要賠償醫(yī)藥費才能私了，并留下一“歐連長”的聯(lián)系電話，其根據(jù)與“歐連長”電話聯(lián)系的“情況”，在盱眙縣官灘鎮(zhèn)郵政銀行分兩次用現(xiàn)金向“歐連長”提供的所謂“指導(dǎo)員”的賬戶上打進現(xiàn)金共15500元人民幣，后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　詐騙陷阱：犯罪分子通過信息渠道獲得受害人單位領(lǐng)導(dǎo)、子女或親友的詳細資料，再冒充領(lǐng)導(dǎo)、老師、醫(yī)生等特定身份，編造理由(如：領(lǐng)導(dǎo)生病、子女在學(xué)校受傷、親友遇到意外急需用錢等信息)，以電話或手機短信的方式通知受害人。受害人接到電話后，往往礙于情面或著急子女安全而上當受騙。

　　應(yīng)對策略：接到陌生電話時，應(yīng)當首先求證電話內(nèi)容是否屬實，立即設(shè)法與“受害人”取得聯(lián)系，也可通過其所在單位核實相關(guān)情況，發(fā)現(xiàn)有詐騙嫌疑的，及時向警方報案。

　　七、虛構(gòu)“中獎”信息詐騙

　　案例： 8月8日，倪某收到一條手機短信，稱其成為星光大道的幸運觀眾，獲得98000元獎金，要求倪某以需要支付個人所得稅為由，向一農(nóng)行卡里匯去現(xiàn)金12600元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　詐騙陷阱：犯罪分子通過電話、電子郵件、短信、QQ、MSN等方式發(fā)送虛假“中獎”信息，以交風(fēng)險抵押金、稅款、代辦費等諸多名義，讓受害人向其提供的帳戶上匯款。受害人接到電話后，往往貪圖便宜而上當受騙。

　　應(yīng)對策略：接到此類電話或短信時，要保持頭腦冷靜，天上不會掉“餡餅”，可以通過正規(guī)的媒體核實有無此類信息，切不可沒見到獎金、獎品，就現(xiàn)把自己的錢匯了出去。

　　八、冒充教育局工作人員以上學(xué)補貼為由實施詐騙

　　案例：8月17日，唐某接到一個電話，稱其女兒上職中的補貼已到，讓其與財政局1881740XXXX聯(lián)系，唐某遂與該號碼聯(lián)系，一自稱是財政局的工作人員告知唐某，要領(lǐng)取補貼必須先打錢激活賬戶，唐某遂在中國銀行分兩次共轉(zhuǎn)賬4077.81元到指定賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　詐騙陷阱：冒充教育局與受害人電話聯(lián)系，謊稱其小孩上學(xué)可以領(lǐng)導(dǎo)國家補貼，讓其和財政局工作人員聯(lián)系，后誘騙受害人到銀行柜臺匯款或到ATM機上按其提示進行操作(實為轉(zhuǎn)賬程序)騙取現(xiàn)金。受害人接到電話后，盲目相信教育局工作人員而上當受騙。

　　應(yīng)對策略：接到此類電話時，不要輕易相信，可以通過學(xué)校或政府網(wǎng)站核實電話的真實性，咨詢有無有無相關(guān)政策，不要貿(mào)然轉(zhuǎn)賬或在ATM機上按對方提示操作。

　　九、參加家電下鄉(xiāng)政策培訓(xùn)會繳納培訓(xùn)費為由

　　案例：8月4日，洪澤縣某電腦門市老板陳某收到一份署名“洪澤縣財政局”的傳真，通知其參加家電下鄉(xiāng)政策培訓(xùn)，并繳納培訓(xùn)費1980元到指定帳戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　詐騙陷阱：以培訓(xùn)學(xué)習(xí)國家家電下鄉(xiāng)政策為借口，冒用財政局名義發(fā)傳真給家電經(jīng)營業(yè)主，要求其參加培訓(xùn)并繳納培訓(xùn)費用。利用家電經(jīng)營業(yè)主對國家家電下鄉(xiāng)政策認識的誤區(qū)，致使他們上當受騙。

　　應(yīng)對策略：接到此類電話、短信或傳真時，可以通過正規(guī)渠道了解國家有關(guān)政策，也可以向主管部門咨詢，有無指定的聯(lián)系人和聯(lián)系電話，再進一步核實真?zhèn)巍?/P>

　　十、以領(lǐng)取社保補貼為由實施詐騙

　　案例： 8月7日，丁某的手機收到收到一條短信，稱向其退還部分社保金，并留聯(lián)系電話：1862187XXXX。丁某通過此號碼聯(lián)系對方后，對方告知其與電話1881740XXXX聯(lián)系，后丁某通知其子女杜某代為辦理，杜某按照對方要求，將兩張郵政儲蓄卡內(nèi)的11579元現(xiàn)金通過ATM機分兩次轉(zhuǎn)賬給對方，后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　詐騙陷阱：誘騙參保人撥打假冒的社保局咨詢電話和假冒的財政局咨詢電話，再由假冒工作人員的不法分子，通過電話指導(dǎo)被騙者去ATM機操作，趁機轉(zhuǎn)款，以達到詐騙目的。

　　應(yīng)對策略：接到陌生人電話或短信時，要提高警惕，不輕易透露個人及家庭信息等方式，多與家人商量，同時與當?shù)厣绫２块T聯(lián)系，核實信息的真?zhèn)?，減少受騙可能性。