9月2日，IT時報刊發(fā)《賭球網(wǎng)深度偽裝》(以下簡稱《賭球》一文，指出一些賭球網(wǎng)借“電商網(wǎng)站”之名，掩蓋非法交易。其中一些第三方支付平臺成了交易鏈條之一。正值央行牌照發(fā)放關(guān)鍵時期，如何避免成為違法行為的“替罪羊”，是第三方支付平臺拿牌后亟需考慮的問題。

　　有牌的第三方支付也被利用

　　《賭球》一文刊發(fā)后，《IT時報》記者發(fā)現(xiàn)，文中曾提到的“優(yōu)博”賭球網(wǎng)一度關(guān)閉了在線支付方式，并稱為“系統(tǒng)升級”，然而9月中旬，該網(wǎng)站的在線支付又粉墨登場，只是支付平臺變成了“通聯(lián)支付”，最低存款50元，最高為888元。據(jù)了解，通聯(lián)支付是一家金融外包與綜合支付服務企業(yè)，已于今年5月首批獲得第三方支付牌照。其工作人員接到記者投訴后非常驚訝，“我們只和合法的商戶簽約，從沒有和非法網(wǎng)站合作。”

　　“顯然，通聯(lián)支付也成了替罪羊?！币子^國際分析師張萌對《IT時報》記者說，境外賭球公司會在國內(nèi)不斷偽造企業(yè)和網(wǎng)站，用這層“外衣”和各類第三方支付平臺接觸，只要有某個第三方支付公司監(jiān)管不嚴，就很容易被他們鉆了空子，瞞天過海。

　　支付行業(yè)需加強審核

　　近年來，隨著網(wǎng)購市場的發(fā)展，在線支付觀念逐漸深入人心，各類“網(wǎng)購詐騙”、“釣魚網(wǎng)站”、“非法套現(xiàn)”和“非法交易”問題日益凸顯。由于網(wǎng)絡的隱蔽性和便捷性，使許多真金白銀化身為數(shù)字符號，流入騙子的腰包。第三方支付平臺，應該成為防范這些非法交易的最后一道屏障。

　　據(jù)了解，目前有一些第三方支付企業(yè)正在積極采取措施。環(huán)迅支付風險控制部門的一名負責人表示，環(huán)迅在接入商戶時，除了考察必要的申請人信息和網(wǎng)站信息之外，對支付接口的綁定域名也有嚴格的要求，如果從環(huán)迅支付的跳轉(zhuǎn)返回網(wǎng)址不是申請時的域名，而變成了另一個非法網(wǎng)站，環(huán)迅支付會立即終止交易;如果有商戶不遵守規(guī)定，使用各種隱蔽手段在幕后轉(zhuǎn)移資金到賭球網(wǎng)站，環(huán)迅支付也能通過監(jiān)控異常資金、在被舉報網(wǎng)站上模擬交易等方式尋到“蛛絲馬跡”，隨后給商戶發(fā)函，要求商戶提供合法交易的依據(jù)，商戶不愿或不能提供的，環(huán)迅支付會向公安機關(guān)報案。

　　支付寶也采用了CTU系統(tǒng)(智能實時風險監(jiān)控系統(tǒng))，對套現(xiàn)、可疑賬戶、可疑交易、洗錢、欺詐、盜卡等行為進行24小時全天候監(jiān)控。如發(fā)現(xiàn)賬戶持有人有套現(xiàn)等嫌疑操作，系統(tǒng)會及時反應，并有可能暫停提供服務，將可疑交易信息通報發(fā)卡行。對確認有套現(xiàn)行為的用戶，支付寶將永遠不對其提供服務。

　　然而，類似《賭球》這樣的現(xiàn)象仍然層出不窮，究其根源，第三方支付平臺在擴張時，為了爭奪客戶，很有可能在審核階段放松警惕。張萌表示，“今年央行已為40家第三方支付企業(yè)頒發(fā)《支付企業(yè)許可證》，各企業(yè)應‘守土有責’，加強風險控制，避免類似案件繼續(xù)發(fā)生?！?/P>