央行就《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》征求意見

　　在中國人民銀行（央行）發(fā)布首批支付業(yè)務(wù)許可證（支付牌照）后，一攬子規(guī)范支付機(jī)構(gòu)的管理辦法正在逐個出臺。

　　央行昨日就《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》公開征求意見，進(jìn)一步規(guī)范第三方支付企業(yè)的反洗錢業(yè)務(wù)。有關(guān)意見和建議要求在2011年6月7日前反饋給央行反洗錢局。

　　征求意見稿對支付機(jī)構(gòu)的客戶身份識別、客戶資料及交易記錄保存、可疑交易報告、反洗錢和反恐怖融資調(diào)查、相關(guān)監(jiān)管及法律責(zé)任追究等多個方面做了細(xì)致規(guī)定，其中對于違反管理辦法情節(jié)嚴(yán)重的支付機(jī)構(gòu)，央行將注銷其支付牌照，對于構(gòu)成犯罪的，將依法追究其刑事責(zé)任。

　　央行還提出了一些具體要求，譬如，網(wǎng)絡(luò)支付企業(yè)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，進(jìn)行客戶基本信息的錄入，并通過合理手段核對客戶信息真實性。其中，對于個人客戶辦理人民幣單筆收付超過1萬元人民幣或者外幣等值2000美元以上支付業(yè)務(wù)的，當(dāng)月資金收付金額累計超過5萬元人民幣或等值1萬美元以上的、連續(xù)10天資金余額超過5000元人民幣或等值1000美元的，支付企業(yè)應(yīng)核對客戶有效身份證件，并留存有效身份證件的影印件。

　　不過對于上述要求，一些支付業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為執(zhí)行上還存在技術(shù)壁壘。目前，對于收款行為，支付機(jī)構(gòu)已有能力核驗大額交易客戶的有效證件，而對于付款行為，支付企業(yè)卻很難核驗客戶身份，“除非銀行愿意提供相關(guān)客戶資料，對網(wǎng)關(guān)型支付的付款行為，支付企業(yè)想要核對客戶有效身份很難?！?/FONT>