幾個(gè)冒充“公、檢、法”的虛擬電話，一下騙走受害者幾十萬(wàn)元。由20余名“桶主”、“桶仔”、“車手”組成的特大電信詐騙集團(tuán)，短短8個(gè)月時(shí)間，就在浙江作案5000多起，涉案金額1.1億元。浙江“6.28”特大電信詐騙案在省公安廳統(tǒng)一指揮下，20余名涉案人員于2009年8月31日歸案。前不久，其中3個(gè)“車手”的法庭審理，在臺(tái)州市中級(jí)人民法院舉行――

改號(hào)軟件，是電話詐騙的最大幫兇。 吳 明作

1月27日至28日，臺(tái)州市中級(jí)人民法院公開開庭審理了一起由公安部督辦的特大電信詐騙集團(tuán)案，這個(gè)集團(tuán)，組織嚴(yán)密，分工明確，僅查實(shí)的涉案金額就高達(dá)4000多萬(wàn)元，受害人更是遍及全國(guó)各地。當(dāng)日受審的尤敦?zé)挼?名被告人均是臺(tái)灣省籍人，不過(guò)，他們只是該集團(tuán)中被稱作“車手”的三個(gè)馬仔。

電話鈴響起，被騙人在“天衣無(wú)縫”的哄嚇下，乖乖將自家所有錢轉(zhuǎn)入所謂的“國(guó)家安全賬戶”

2009年5月29日15時(shí)許，黃巖區(qū)居民周女士接到一個(gè)自稱是電信公司員工打來(lái)的電話，說(shuō)周女士家的電話欠費(fèi)2000多元，對(duì)此，周女士表示驚訝。電話那頭的男子說(shuō)：“那個(gè)欠費(fèi)的電話位于重慶，是以周女士的名字登記的。周女士更加疑惑，自己從未去過(guò)重慶，在那邊也沒(méi)有親戚朋友，怎么會(huì)有人用她的名字開設(shè)電話呢？對(duì)方聽(tīng)后便讓周女士報(bào)警，并熱情地幫周女士將電話轉(zhuǎn)接到重慶市公安局，接電話的是一名自稱“陳警官”的男子。陳警官查詢后打電話給周女士說(shuō)：“你的身份證在重慶的銀行登記了一個(gè)戶頭，涉嫌洗黑錢200多萬(wàn)元，你從中獲利36萬(wàn)元，目前我們公安機(jī)關(guān)正在立案?jìng)刹椤?/P>

周女士一聽(tīng)便慌了，一再表示沒(méi)有此事。那位陳警官說(shuō)，他們正在調(diào)查，是否涉嫌洗黑錢，要把她的錢進(jìn)行比對(duì)后才清楚。于是對(duì)方要求周把所有的錢轉(zhuǎn)到由檢察機(jī)關(guān)設(shè)置的國(guó)家安全賬戶去，待甄別結(jié)束立即返還。果然，很快又有一名自稱重慶市檢察院張檢察官的人打來(lái)電話，并提供了一個(gè)“國(guó)家安全賬戶”的號(hào)碼。此時(shí)，周女士還是感到疑惑，她撥打了114查詢剛才的電話號(hào)碼，發(fā)現(xiàn)這兩個(gè)電話的確是重慶市公安局和檢察院的號(hào)碼。這一回，慌了神的周女士信了。她按照對(duì)方的指示，把家中的262700元存款全部轉(zhuǎn)到了對(duì)方指定的所謂“國(guó)家安全賬戶”。對(duì)方還告訴她，查驗(yàn)后如果發(fā)現(xiàn)不是黑錢，下午5點(diǎn)鐘，他們就會(huì)打電話給李女士，并將錢全部打回到她的賬戶。事實(shí)上，這筆錢，幾分鐘后就被人以網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬方式分別轉(zhuǎn)入黃某某等16個(gè)賬戶內(nèi)。之后，遠(yuǎn)在廣東的本案被告人尤敦?zé)捄土硗?名同伙通過(guò)ATM從上述賬戶中取走259200元。

警方接到類似的報(bào)案并不是第一次了。2009年7月6日，臺(tái)州經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)的方老板也被以同樣手法騙去14萬(wàn)余元。本案3名被告人被檢察機(jī)關(guān)指控的是2009年5月至7月詐騙的部分，就有44筆，涉案金額達(dá)500余萬(wàn)元，涉及的被害人家住廣東、福建、上海、遼寧、北京等10多個(gè)省市。2009年7月25日，黃巖警方在廣東警方的配合下，趕赴東莞將尤敦?zé)挼?人抓獲，在他們租住的房間里，警方查扣了作案用的50多張身份證和100多張銀行卡。同時(shí)，警方還凍結(jié)了他們尚未轉(zhuǎn)移的贓款150多萬(wàn)元。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2009年1月至8月，浙江全省接到報(bào)案的電信詐騙就有5000多起，涉案金額達(dá)到1.1億元。2009年8月31日，浙江“6.28”特大電信詐騙案在省公安廳統(tǒng)一指揮下，臺(tái)州、金華、寧波的專案組聯(lián)合行動(dòng)，會(huì)同廣東、福建等地公安機(jī)關(guān)，一舉抓獲20多名涉案人員（已另案起訴）。

被告人在庭審中交待，他只是一個(gè)到大陸取錢的“車手”

1月27日下午2時(shí)30分，臺(tái)州市中級(jí)人民法院，3名“80后”的臺(tái)灣籍被告人尤敦?zé)?、周均珀、許勝忠被押上被告人席。旁聽(tīng)席，顯得有點(diǎn)冷清，除了當(dāng)?shù)貛准颐襟w的記者，只來(lái)了三四位被告人的家屬。也許是感覺(jué)輕易被騙臉上無(wú)光，沒(méi)有一個(gè)被害人在庭審現(xiàn)場(chǎng)露臉。

當(dāng)天下午，2個(gè)多小時(shí)的庭審，只進(jìn)行完第一被告尤敦?zé)挼姆ㄍフ{(diào)查。一開始，公訴人宣讀了長(zhǎng)達(dá)39頁(yè)，共計(jì)44筆犯罪事實(shí)的起訴書，就用去了將近1個(gè)小時(shí)時(shí)間。

現(xiàn)年29歲的尤敦?zé)挘易∨_(tái)灣省臺(tái)中縣外埔鄉(xiāng)土城村，高中文化，無(wú)業(yè)。

“我朋友阿西看我家境不好，說(shuō)是叫我到大陸來(lái)幫他取錢，到了廣東后才發(fā)現(xiàn)，這好似一個(gè)地下錢莊的錢，賭款、六合彩、網(wǎng)上匯來(lái)的錢很多，我只是一個(gè)到大陸來(lái)取錢的‘車手’，直到警察抓我的時(shí)候，我還不知道犯了什么罪……”

在法庭上，他用聽(tīng)得很費(fèi)力的普通話回答公訴人的訊問(wèn)，審判長(zhǎng)的審問(wèn)，還詳盡解釋了他的辯護(hù)人提出的什么叫做“車手”的發(fā)問(wèn)。

在庭審中，通過(guò)警方的偵查筆錄，公訴人的舉證，這個(gè)電信詐騙集團(tuán)的網(wǎng)絡(luò)清晰呈現(xiàn)：第一步是先由詐騙集團(tuán)的老板收集內(nèi)地的銀行賬戶，把賬戶交給“財(cái)務(wù)公司”，以及多個(gè)在境外的撥打詐騙電話的團(tuán)伙，用作詐騙賬戶和取款工具，這些賬戶被稱為“水車”。第二步是分布在臺(tái)灣省、泰國(guó)、馬來(lái)西亞等地的境外撥打詐騙電話團(tuán)伙租用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商提供的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器和電話改號(hào)等服務(wù)，進(jìn)行改號(hào)，偽裝成國(guó)內(nèi)的電信、公安、檢察院等單位和部門的電話，實(shí)施電話詐騙。這種團(tuán)伙被稱為“水桶”，頭目代號(hào)“桶主”，打電話的成員被稱為“桶仔”。這些“桶仔”還分前臺(tái)和后臺(tái)，前臺(tái)是“姜太公釣魚”，引誘被害人“上鉤”，后臺(tái)是扮演公、檢、法等公務(wù)人員，分工負(fù)責(zé)將被害人的錢騙入“水車”。第三步是進(jìn)入“水車”賬戶的錢馬上被化整為零，分散轉(zhuǎn)移到多個(gè)其他賬戶中，然后由被稱為“車手”的馬仔持銀行卡到就近的ATM機(jī)上提取現(xiàn)金，無(wú)論卡里有多少現(xiàn)金，“車手”都必須在30分鐘內(nèi)取完。現(xiàn)金提取后又要轉(zhuǎn)手存入團(tuán)伙另外指定的賬戶中，這些賬戶被稱為“公車”。整個(gè)過(guò)程環(huán)環(huán)相扣，緊密合作，最終把騙取的贓款轉(zhuǎn)化為無(wú)形。

1月28日上午的庭審主要是對(duì)另外兩名被告人的法庭調(diào)查和法庭辯論。公訴人認(rèn)為，3名被告人事先與他人預(yù)謀，受詐騙人員雇傭，專門提取詐騙所得的財(cái)物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。而被告人法庭上辯稱最多的一句話就是“我只是一個(gè)到大陸取錢的‘車手’”。而辯護(hù)人則認(rèn)為，3名被告人的行為，不構(gòu)成詐騙罪，他們只是所謂取錢的“車手”，只能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

庭審結(jié)束后，審判長(zhǎng)宣布將擇日宣判。據(jù)了解，涉及本案的20余名“桶主”、“桶仔”為被告人的系列詐騙案，浙江高院已全部指令臺(tái)州中院在春節(jié)后開庭審理。

案后反思：防騙關(guān)鍵詞――冷靜、求證、不理

在當(dāng)前的信息化時(shí)代，面對(duì)巨大的不法利益，各路高科技的騙子們還會(huì)繼續(xù)作案。為了預(yù)防口袋中的辛苦錢不流到這些騙子的“水車”中去，最關(guān)鍵的還需要提高自己的防范意識(shí)和防范能力。為此，筆者在采訪了公、檢、法相關(guān)辦案人員后，為防范電信詐騙搜索出三個(gè)關(guān)鍵詞：冷靜、求證、不理。

黃巖公安分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)徐海峰是本案的主辦人員，他建議說(shuō)：“市民接到可疑電話后，首先要冷靜，不能被對(duì)方所營(yíng)造的緊張氣氛所迷惑。因?yàn)?，這些作案人員大多經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，一些高科技犯罪手段，很容易把被騙人繞昏頭。廣大市民只要懷著‘不做虧心事，不怕鬼敲門’心態(tài)，冷靜應(yīng)對(duì)，就不易上當(dāng)受騙。遇到令人疑惑的電話，應(yīng)選擇撥打110或是電信10000號(hào)進(jìn)行電話查詢，任意顯號(hào)軟件不支持回?fù)?，即使犯罪嫌疑人?lái)電時(shí)顯示的是110號(hào)，但只要回?fù)苓^(guò)去就會(huì)打不通的，就可斷定對(duì)方一定有問(wèn)題?；蛘撸ㄟ^(guò)110或10000號(hào)轉(zhuǎn)接到真正的單位詢問(wèn)有無(wú)此事，就可獲得準(zhǔn)確的答案?！?/P>

本案公訴人、臺(tái)州市人民檢察院公訴二處副處長(zhǎng)王盛認(rèn)為，市民們接到可疑電話后，還是要多方求證。他說(shuō)：“因?yàn)槲覀儑?guó)家機(jī)關(guān)也好，司法機(jī)關(guān)也好，如果要對(duì)公民的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處置的話，必須有嚴(yán)格的法律程序，必須要履行特定的手續(xù)才行?？隙ú粫?huì)是在電話上口頭通知，一旦接到此類電話，要及時(shí)的報(bào)案，或及時(shí)掛斷。如果對(duì)方要求匯款或者轉(zhuǎn)賬，還可以向發(fā)卡銀行的客服電話咨詢求證或者直接向警方110求助?！?/P>

曾經(jīng)審理過(guò)多起詐騙案件的一位資深法官認(rèn)為，除了本案中的電話詐騙方式外，騙子們使用的手段還有冒充法院工作人員電話通知領(lǐng)傳票、冒充熟人、汽車退稅、低價(jià)銷售商品等等，對(duì)付這類騙局最簡(jiǎn)單有效的辦法，就是對(duì)上述電話或短信不予理睬、立即掛斷?？傊?，市民們不予理睬，不輕易將錢款匯出，騙子們就無(wú)計(jì)可施了。

筆者認(rèn)為，除了市民們要提高防范意識(shí)外，治本的手段還在于斬?cái)嚯娦旁p騙“黑手”，嚴(yán)懲“幫兇”。騙子們使用的都是網(wǎng)絡(luò)電話，通過(guò)特定改號(hào)軟件，就可將電話號(hào)碼設(shè)置為任意地區(qū)的公安、法院、檢察院和其他政府機(jī)關(guān)的電話。“騙子們之所以能運(yùn)用這項(xiàng)技術(shù)，與全國(guó)10多個(gè)省市的數(shù)十家非法通信線路服務(wù)商有著密切聯(lián)系。”浙江省公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)聶展云在警方的一次新聞發(fā)布會(huì)上說(shuō)。

據(jù)介紹，為了牟取暴利，一些通信線路服務(wù)商，不但違法經(jīng)營(yíng)國(guó)際電訊業(yè)務(wù)，還為網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)的群撥群呼、改號(hào)、候傳、對(duì)接、落地、話流服務(wù)等提供技術(shù)支撐和便利，成了他們的幫兇。 因此，警方不僅要打擊電話詐騙窩點(diǎn)、轉(zhuǎn)賬取款團(tuán)伙等犯罪集團(tuán)的高層，還要嚴(yán)肅查處為電信詐騙提供技術(shù)服務(wù)的非法運(yùn)營(yíng)商，要從根子上挖起，徹底摧毀實(shí)施詐騙的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，給詐騙網(wǎng)絡(luò)群以毀滅性打擊。