嫌疑人分飾角色設下電話騙局，一些老年人因此損失全部存款 

    “有人用你的個人資料開通了一個電話，欠下高額話費，還涉嫌洗錢、販毒等犯罪行為?，F(xiàn)在公安機關正在調查，要對你的財產進行保護，你要把所有的錢匯到這個安全賬戶里來……”

    以上這段話，是設下電話騙局的人慣用的一套臺詞?？此坡┒窗俪?，但騙子多人配合，分別扮演電信局員工、民警等角色，一步步把市民拉進陷阱。近段時間以來，南湖派出所民警發(fā)現(xiàn)此種騙局有逐漸蔓延的趨勢，被騙市民大多損失慘重，更有人因此損失全部存款。

    案例回放 幾個電話騙走老人13.9萬元

    “電信員工”：“你辦的電話涉及洗錢犯罪”4月3日上午10時30分許，住在南湖派出所轄區(qū)里的73歲老人陳近南在家里接到一個電話。

    “我是電信局的?！币幻诱f，“今年1月16日，你在北湖路營業(yè)廳辦理過一個電話號碼，號碼為58×××××，現(xiàn)在欠了很多錢，我們查到這個號碼都是往國外打的?！?

    這一番話讓陳近南摸不著頭腦，因為在印象里，自己根本就沒有到北湖路辦理過什么電話號碼，更別提往國外打電話了。女子表示，這有可能是有人盜用他的個人信息去辦理的，“現(xiàn)在這個電話涉及‘洗錢’犯罪，公安機關正在調查”。

    聽到自己的個人信息被盜，還涉及犯罪，陳近南一下慌了。女子接著問：“那你要不要報案？”“報，當然要報?！毙募敝?，陳近南已經(jīng)顧不上多想。

    女子便讓陳近南不要掛電話，說正在把電話轉接到舉報中心報案。“劉警官”：“請配合調查將錢轉入安全賬戶”一分鐘后，電話那邊傳來一名男子的聲音，自稱是舉報中心的劉警官。

    劉警官分析，陳近南碰到的事情不僅涉及“洗錢”案件，而且還涉及杭州的某個賬戶，“你跟那個戶頭有沒有資金來往？公安機關正在對這些資金進行審查，希望你配合調查”。

    陳近南連忙否認自己與“洗錢”案件有關，并問對方該怎么辦。劉警官報出了一個“報案號保號單”，說是用來防止今后身份證被人盜用的。稱如果身份證被盜用，那么所損失的財物，公安機關都會原價賠償。

    劉警官稱，陳近南要把所有的錢給他進行審查，并提供了一個銀行賬號，“你記得把存錢回執(zhí)單保管好，到時候我們審查完了，我們根據(jù)回執(zhí)單把錢返還給你。你放心，下午4點鐘就可以審查完”。

    陳近南馬上把家里面的工資存折、存款存折找出來，隨后趕到銀行，從工資存折取出4萬元，從存款存折取出9.9萬元，把這13.9萬元全部存進了劉警官提供的賬戶里。

    10分鐘后，劉警官打來電話告誡陳近南，說這是公安局的秘密調查，絕對不能把事情告訴任何人，否則會影響調查進度。陳近南答應了。

    存完錢后，陳近南回家等消息。當時老伴也在家，但他想到劉警官的告誡，就忍住沒說。過了下午4時劉警官所說的審查完畢時間，他沒有接到劉警官的電話。又等了一會，他開始覺得事情有些不妙。跟老伴一說，兩人都覺得是被騙了。

    此時的陳近南猶如五雷轟頂，腦子里一片空白。這13.9萬元，幾乎已經(jīng)是他的全部存款。

    被騙者不少，多年存款瞬間化為烏有

    像陳近南一樣被騙者還有不少。

    67歲的彭建國2月份時在家中也接到了一個陌生電話。對方同樣自稱是電信員工，說彭老的個人信息遭泄露，被人用來開通一個電話，欠下高額話費，涉嫌洗錢。接下來，電話同樣被轉到“民警”那里?！懊窬闭f，彭老的資料被人在全國開了29個銀行賬號用于犯罪。公安機關為了保護市民的財產，彭老必須把所有的錢存入他指定的賬號，調查結束就會把錢返還。然后，彭老同樣把自己4個銀行賬戶的共計8.5萬多元，按對方的指示通過ATM機匯進了指定賬號。

    51歲的莫珍也是受騙者之一?！半娦艈T工”來電稱，她的信息涉嫌詐騙。電話轉接后，“民警”說要對莫珍錄音做口供。在做“口供”過程中，莫珍把自己的銀行存款、戶籍等信息都告訴了“民警”。

    “民警”繼續(xù)問：“你有多少張銀行卡是有余額的？”莫珍回答：“有一張卡有5萬多元，另一張有1萬2000多元?！薄懊窬本透嬖V她，除了這兩個賬戶，其他的全部都被凍結了，要馬上把兩個賬戶的錢轉移到公安機關設置的“安全賬戶”里。

    約一個小時后，“民警”說口供錄完了，剩下的工作由“王科長”負責。王科長指示莫珍不能去銀行柜臺，要找一個銀行ATM機，完成匯款操作。就這樣，莫珍把自己兩張銀行卡里的6.2萬元人民幣轉走了。

    68歲的向潔，被人以同樣手段騙走6.9萬元；37歲的趙艷成，接到“電信員工”的電話后，一步步按對方指示，把多年的存款8.9萬元轉走……

    騙術起底

    核實信息就可找出破綻

    電話騙局四步走環(huán)環(huán)相扣

    “這種電話騙局的詐騙手段驚人的相似，受騙者損失的數(shù)額驚人的巨大?！蹦虾沙鏊v所刑偵中隊指導員粱鋒說，今年以來，南湖派出所轄區(qū)里已經(jīng)發(fā)生多起電話詐騙的案件，此類詐騙手段目前正逐漸蔓延。

    南湖警方對同類案件進行分析后，發(fā)現(xiàn)電話騙局中的犯罪嫌疑人一般通過這樣幾個步驟進行詐騙：

    第一步，先把電話打到家庭座機上，來電者均自稱是電信局員工，說市民的個人資料外泄，被人用來辦理電話，欠下高額話費，同時涉嫌洗錢、販毒、詐騙等犯罪行為。

    有的市民家中電話有來電顯示，這時顯示的多為比較奇怪、少見的號碼，甚至有的直接顯示是電信客服“10000”。

    第二步，所謂“電信員工”虛張聲勢成功，便把電話轉接到“公安機關”幫忙報案。第二個犯罪嫌疑人假冒某地公安局的民警在電話里登場，一般稱要在電話里做口供，要求市民提供個人的銀行存款等信息。

    第三步，“民警”接下來會拋出“凍結銀行存款”的說法，要求市民把所有的存款匯到所謂的“安全賬戶”、“保密賬戶”里，并表示這是“出于保護市民財產的考慮”，還承諾“調查完畢后馬上返回存款”。

    第四步，電話會轉給另一個人，此人自稱是“×科長”等領導，指示市民不要到銀行柜臺，要在ATM機上完成轉賬操作。

    嫌疑人分飾角色步步設局

    粱鋒指出，在這種詐騙手段中，嫌疑人一般為3―4人，相互分工扮演“電信局員工”、“銀行員工”、“民警”等角色，整個詐騙過程環(huán)環(huán)相扣，流程緊密。一旦市民轉賬成功，嫌疑人就會以最快的速度把錢取走。警方在一次追查中發(fā)現(xiàn)，嫌疑人在10分鐘內分多次把受騙者匯入的5萬元全部轉移。

    此類電話騙局有幾個特點：第一，被騙的對象多為獨自在家的中老年人；第二，詐騙過程中嫌疑人會以“這是秘密調查”為借口，“告誡”受騙者不要告訴其他人；第三，在最后一步轉賬時，嫌疑人都會強調不要去銀行柜臺，要去ATM機。

    而這三個特點，在一定程度上保證嫌疑人能夠順利作案。中老年人在面對詐騙時辨析真假的能力較弱，被“電信員工”一番虛張聲勢后，容易覺得事情很嚴重，很快相信對方。

    嫌疑人“告誡”不能告訴其他人，老年人為了“洗清嫌疑，也為了自身財產安全”，很少會向家人提起，難以及時察覺這是個騙局。

    而嫌疑人之所以強調不要去銀行柜臺而要在ATM機操作，是因為中老年人如果在銀行柜臺獨自操作大數(shù)額的轉賬，碰上警惕性高的銀行工作人員，很容易讓詐騙“流產”。而選擇在ATM機，受騙者只能聽從嫌疑人的指示。

    此外，有的老年人不了解ATM機操作，嫌疑人會稍微改變手法，不說轉賬，而是改成說輸入“序列號”等方法，用語言引導老年人完成轉賬。比如被騙了8.9萬元的趙艷成，在ATM機前，嫌疑人指示她按下“轉賬”鍵后，稱要輸入“序列號”來為自己的銀行卡“加密”。接著到了輸入轉賬金額這一步時，又說要輸入“驗證編號”。

    如此一來，受騙者在迷糊中就完成了轉賬操作。而實際上，嫌疑人對ATM的鍵盤布局了如指掌，加上在之前的“電話口供”中了解到受騙者銀行卡的余額，進而引導不熟悉ATM機操作的受騙者。

    四招入手助市民識破騙局

    無論騙局設置得多么巧妙，也總有漏洞可尋。市民該如何防范此類騙局？梁鋒指出，其實電話騙局中也有漏洞，市民可以從以下幾點入手識破騙局：

    第一，對經(jīng)常有老人獨自在家的家庭，其他成員要經(jīng)常告訴老人最新的社會治安動態(tài)信息，傳授一些基本的識破詐騙方法。要強調不論遇到什么情況，應該多與家庭成員溝通，不要一個人作決定。

    第二，不要輕易相信來電顯示上的號碼。犯罪嫌疑人可以通過網(wǎng)絡電話、各種軟件，輕易虛擬出一些奇怪的電話號碼，甚至是“10000”號。而這些號碼，會成為嫌疑人用于證明自己特殊身份的道具。

    第三，切勿在電話中相信來電者的身份。如果被告知電話欠費，應該親自向營業(yè)廳求證；如果對方自稱是民警，應該問清是哪個公安局的，是什么職位，同時馬上進行核實。

    第四，廣大市民應該清醒地認識到，公安機關絕對不會通過電話進行所謂的“做口供、做筆錄”，同時也沒有設置任何“保護市民財產安全的秘密賬戶”“安全賬戶”等，此類說法均是嫌疑人為達到詐騙目的刻意編造出來的。

    衍生騙術

    “猜猜我是誰”冒充熟人借錢

    由電話騙局展開，會衍生出其他方式的詐騙手段，其中有冒充某人進行詐騙的例子。而部分嫌疑人群發(fā)詐騙短信的方法，也鉆了部分剛通完電話人的空子。

    53歲的蘇中和曾經(jīng)接到一個陌生來電，對方并未自報家門，而是先問候一番。蘇中和被搞得莫名其妙，順口說道：“你是不是××（一個大學同學）？”對方隨聲而應，假冒起老同學來。

    “老同學”在電話里說，自己因為去嫖娼被公安機關抓了，要罰款4萬元，于是開口向蘇中和借錢。因為跟這名“老同學”的關系比較好，蘇中和就從銀行ATM機上轉了4萬元到“老同學”提供的賬戶上。

    轉完錢，“老同學”又說還因為吸毒，要罰6萬元。蘇中和又在ATM機上轉了6萬元到同一個賬戶上。后來，蘇中和越想越不對，經(jīng)過向“正版”老同學求證，才發(fā)現(xiàn)被騙。

    還有一種情況是，犯罪嫌疑人編一條寫有銀行賬號、戶名的短信，然后大規(guī)模群發(fā)。不過這種詐騙手段靠的是碰運氣，比如兩個人在電話里約定好轉錢，剛掛電話，一人就接到這條詐騙短信，就很有可能會把錢匯入嫌疑人的銀行賬戶里。