有人負(fù)責(zé)購(gòu)買(mǎi)個(gè)人信息，有人負(fù)責(zé)盜刷分贓，分工精細(xì)，四人團(tuán)伙冒充卡主套現(xiàn)，瘋狂盜刷。

　　近日，沈陽(yáng)市公安局于洪分局偵破一起涉案金額近200萬(wàn)元的信用卡詐騙團(tuán)伙案件。

　　今年年初，警方接到銀行報(bào)案，稱(chēng)“有多名儲(chǔ)戶(hù)補(bǔ)辦信用卡套現(xiàn)，賬面上一直是處于欠錢(qián)狀態(tài)”，銀行工作人員經(jīng)過(guò)核實(shí)，這些儲(chǔ)戶(hù)都是被冒名補(bǔ)卡盜刷，并非本人套現(xiàn)。

　　警方通過(guò)初查，發(fā)現(xiàn)這起冒用卡主身份盜刷信用卡的案件幕后隱藏著一個(gè)信用卡詐騙團(tuán)伙。獲取這一線索后，立即成立專(zhuān)案組，迅速抓獲犯罪嫌疑人劉某。隨后，通過(guò)分析劉某的每條交易記錄和資金去向以及活動(dòng)軌跡，得知?jiǎng)⒛硟H為該團(tuán)伙的下線。

　　劉某交代，他只負(fù)責(zé)取卡套現(xiàn)，然后匯給與他一直聯(lián)系的“上線”方某。隨后，專(zhuān)案組逐步摸排出一個(gè)以方某為首的信用卡4人詐騙團(tuán)伙。該團(tuán)伙4名犯罪嫌疑人已被于洪警方全部抓獲。

　　據(jù)方某交代，他平日里好賭成性，總覺(jué)得手頭緊。去年加入了一個(gè)倒賣(mài)個(gè)人信息的QQ群，在這個(gè)群里他花高價(jià)購(gòu)買(mǎi)了10000條包括姓名、手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)、地址等詳細(xì)的個(gè)人信息。資料到手后，方某以每天300元的價(jià)格雇傭楊某。而楊某的主要工作是從近萬(wàn)條個(gè)人信息中篩選出“符合補(bǔ)卡條件”的用戶(hù)信息，進(jìn)行信用卡補(bǔ)辦套現(xiàn)。

　　而后，方某從劉某那兒購(gòu)買(mǎi)了一臺(tái)POS機(jī)進(jìn)行盜刷從中獲利。為了減少犯罪痕跡，方某多次聯(lián)系劉某?！百u(mài)POS機(jī)能掙幾個(gè)錢(qián)，還不如整點(diǎn)卡，把錢(qián)套出來(lái)花?！?

　　兩人達(dá)成共識(shí)后，方某將冒名補(bǔ)辦的銀行卡郵寄給劉某，由劉某進(jìn)行盜刷，得來(lái)的贓款自己留下30%，其余的則匯到方某的境外賭博賬戶(hù)里。據(jù)方某交代，其女友周某也曾參與其中。

　　方某、劉某、楊某、周某等4人團(tuán)伙作案，先后補(bǔ)辦了40余張信用卡在POS機(jī)上瘋狂盜刷，金額多達(dá)近200萬(wàn)元。